149 wichtige Begriffe rund um Kryptowährungen, Kryptobörsen, Wallets, Sicherheit, Trading, Blockchain und Regulierung – kurz und verständlich erklärt.
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← Alle KategorienAML steht für Maßnahmen gegen Geldwäsche. Kryptobörsen prüfen und überwachen dafür Kunden sowie auffällige Transaktionen. Kryptodienstleister setzen dafür unter anderem Transaktionsüberwachung und risikobasierte Prüfungen ein. Welche Pflichten konkret gelten, hängt von Rechtsraum, Anbieter und Dienstleistung ab.
Einfach erklärt →Die BaFin ist die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Sie beaufsichtigt unter anderem Banken, Versicherungen und bestimmte Finanz- und Kryptodienstleister. Ob ein konkreter Kryptoanbieter oder ein bestimmtes Angebot ihrer Aufsicht unterliegt, hängt von der jeweiligen Tätigkeit und der erforderlichen Zulassung ab.
Einfach erklärt →Eine gesetzliche Einlagensicherung schützt klassische Bankeinlagen innerhalb festgelegter Grenzen. Kryptowerte fallen meist nicht automatisch darunter. Die gesetzliche Einlagensicherung bezieht sich grundsätzlich auf bestimmte Bankeinlagen und nicht automatisch auf Kryptowährungen. Ob Euro-Guthaben bei einem Kryptoanbieter geschützt sind, hängt insbesondere davon ab, wie und bei welchem Institut diese Gelder gehalten werden.
Einfach erklärt →Die FATF entwickelt internationale Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die auch Kryptodienstleister betreffen. Zu den Empfehlungen der FATF gehört im Kryptobereich auch die sogenannte Travel Rule für bestimmte Transfers über regulierte Dienstleister. Die FATF erlässt dabei keine nationalen Gesetze, ihre Standards werden von Staaten in eigene Regeln umgesetzt.
Einfach erklärt →KYC steht für Know Your Customer. Dabei prüft ein Anbieter die Identität seiner Kunden. Zur Identitätsprüfung können Name, Anschrift, Geburtsdatum und ein Identitätsdokument verlangt werden. Umfang und Zeitpunkt der Prüfung richten sich nach Anbieter, Dienstleistung und gesetzlichen Anforderungen.
Einfach erklärt →MiCA ist die EU-Verordnung Markets in Crypto-Assets. Sie schafft einen einheitlichen Rechtsrahmen für bestimmte Kryptowerte und Krypto-Dienstleister. MiCA gilt in der EU stufenweise seit 2024 und enthält unter anderem Regeln für Emittenten bestimmter Kryptowerte sowie Krypto-Dienstleister. Eine MiCA-Zulassung ist kein Schutz vor Kursverlusten und keine staatliche Garantie für einzelne Kryptowährungen.
Einfach erklärt →Die Travel Rule verpflichtet bestimmte Kryptodienstleister, bei Transfers Informationen zu Sender und Empfänger auszutauschen. Ziel ist, die Nachverfolgbarkeit bestimmter Transfers zu verbessern und Geldwäsche zu erschweren. Welche Daten übermittelt werden müssen und ab wann die Regel greift, richtet sich nach dem jeweiligen Rechtsraum.
Einfach erklärt →Wir erweitern unser Krypto-Wissen kontinuierlich. Hinweise auf fehlende Begriffe kannst Du uns über die Kontaktseite senden.
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